Transakcja opcji na stopę procentową typu FLOOR

O produkcie

Transakcja opcji na stopę procentową typu Floor to kontrakt dający nabywcy opcji prawo do żądania od sprzedającego (wystawcy) wykonania opcji oraz zapłaty kwoty rozliczenia różnicowego okresu odsetkowego (floorlet), gdy w danym okresie odsetkowym uzgodniona stopa realizacji opcji Floor jest wyższa od stopy referencyjnej.

Korzyści:

  • Zakup opcji Floor pozwala na zabezpieczenie rentowności posiadanej inwestycji przy jednoczesnym zachowaniu możliwości udziału we wzroście stóp procentowych. Nabywca opcji ma możliwość osiągnięcia nieograniczonego zysku, ograniczając ewentualną stratę do wysokości zapłaconej premii opcyjnej.
  • Możliwość indywidualnego zdefiniowania parametrów transakcji oraz ustalenia kursu realizacji opcji na dowolnym poziomie.
  • Wycena transakcji w trakcie jej trwania nie może być ujemna w ujęciu do bieżących poziomów rynkowych stóp procentowych (kasowych i terminowych), co oznacza, iż przedterminowe zamknięcie transakcji nie wiąże się z powstaniem zobowiązania Klienta wobec Banku.

Ryzyko:

  • Zakup opcji wiąże się z koniecznością zapłacenia premii opcyjnej, która – w zależności od parametrów opcji – może stanowić znaczny koszt dla jej nabywcy.
  • Na skutek zmian warunków rynkowych (np. wzrostu kasowych i terminowych stóp procentowych), w przypadku przedterminowego zamknięcia transakcji, kwota otrzymanej premii opcyjnej może być znacząco niższa od kwoty premii opcyjnej zapłaconej w dacie zawarcia transakcji.

Zastrzeżenia prawne

Wszelkie informacje zawarte w niniejszej publikacji handlowej mają wyłącznie charakter informacyjny i nie stanowią ani oferty, ani rekomendacji, ani też kierowanego do kogokolwiek (lub jakiejkolwiek grupy osób) zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w niej przedstawionych. W szczególności informacje zawarte w tej publikacji nie stanowią oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny i nie są usługą doradztwa inwestycyjnego, finansowego, podatkowego, prawnego ani jakiegokolwiek innego. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna powinna zostać podjęta z uwzględnieniem informacji zawartych w Regulaminie zawierania transakcji skarbowych w Banku Millennium SA, Regulaminie transakcji kasowych, terminowych i pochodnych w Banku Millennium SA oraz Regulaminie transakcji papierów wartościowych, lokat terminowych oraz inwestycji dwuwalutowych w Banku Millennium SA, a nie wyłącznie zawartego w niniejszej publikacji skróconego opisu. Powyższe dokumenty są dostępne w placówce Banku.

Niniejsza publikacja zawiera stanowisko Banku Millennium S.A. („Bank”) wyrażone na podstawie własnej oceny istotnych dla Banku faktów i stosownych przepisów prawa. Bank zapewnia, iż dołożył należytych starań, aby zamieszczone w niniejszej publikacji informacje były rzetelne i oparte na miarodajnych źródłach, jednakże nie może zagwarantować rzetelności, kompletności ani aktualności informacji pozyskanych ze źródeł pochodzących spoza Banku. Dodatkowo Bank informuje, że informacje oraz analizy zawarte w niniejszej publikacji oparto na informacjach pochodzących ze źródeł publicznych, które nie zostały niezależnie zweryfikowane przez Bank, a ponadto mogą podlegać okresowym zmianom. Bank nie ponosi żadnej odpowiedzialności za konsekwencje finansowe dokonywania przez klienta transakcji na instrumentach finansowych opisanych w niniejszej publikacji. Jednocześnie Bank zastrzega sobie możliwość zmian zarówno w formie, jak i w treści niniejszej publikacji, w dowolnym czasie i bez uprzedzenia.

Ryzyko wykorzystania informacji zamieszczonych w niniejszej publikacji, w szczególności w zakresie podejmowania na ich podstawie decyzji inwestycyjnych, ponosi wyłącznie jej odbiorca.

Transakcje finansowe wiążą się z ryzykiem szczegółowo przedstawionym w „Opisie ryzyk związanych z instrumentami i produktami finansowymi oferowanymi w segmencie Biznes i Bankowości Przedsiębiorstw w Banku Millennium S.A.”, dostępnym w placówkach i na stronie internetowej Banku www.bankmillennium.pl.

Każdy, kto nabywa instrument finansowy, przyjmuje i ponosi odpowiedzialność z tytułu zobowiązań podatkowych wynikających z obowiązujących przepisów. Mając na względzie powyższe ryzyka i okoliczności, klienci Banku powinni dysponować niezbędną wiedzą i doświadczeniem, aby ocenić charakter każdej rozważanej transakcji finansowej oraz związane z nią ryzyka. W razie jakichkolwiek wątpliwości klienci powinni skorzystać z usług doradcy podatkowego, prawnego lub inwestycyjnego. Bank przekaże wszelkie dodatkowe informacje, o które zasadnie wystąpi klient, aby umożliwić mu ocenę ryzyk oraz charakteru transakcji. Zawarcie przez klienta transakcji na instrumentach finansowych jest podstawą do uznania, że Klient zapoznał się z warunkami transakcji i związanymi z nią ryzykami oraz zaakceptował je.

Rozpowszechnianie i dystrybucja niektórych instrumentów lub produktów finansowych oraz obrót nimi mogą być przedmiotem ograniczeń w odniesieniu do pewnych osób i państw, zgodnie z właściwym prawodawstwem. W gestii klienta leży wykazanie zdolności prawnej oraz uprawnień do inwestowania w dany instrument finansowy. Oferowanie instrumentów finansowych oraz obrót nimi mogą być dokonywane jedynie przy zachowaniu zgodności z właściwymi przepisami prawa.

Informacje zawarte w niniejszej publikacji zostają udostępnione do wyłącznej wiadomości jej odbiorcy. Odbiorca nie jest uprawniony do ich kopiowania ani przekazywania i udostępniania osobom trzecim w jakikolwiek inny sposób, zarówno w całości, jak i w części (poza przekazaniem swoim profesjonalnym doradcom) bez uprzedniej pisemnej zgody Banku.

Dyrektywa europejska dotycząca rynku instrumentów i produktów finansowych

Czym jest MiFID?

Tutaj znajdziesz podstawowe informacje na temat MiFID.

Klasyfikacja Klientów

Zapoznaj się z zasadami klasyfikacji Klientów oraz obowiązkami Banku.

Ocena odpowiedniości

Sprawdzimy, które produkty i usługi inwestycyjne są dla Ciebie odpowiednie.

Opis Ryzyka

Zapoznaj się z charakterem instrumentów i produktów finansowych oraz związanymi z nimi ryzykami.

Konflikt interesów

Działamy rzetelnie i w najlepiej pojętym interesie Klientów.

Dokumenty

Tutaj znajdziesz wszystkie dokumenty na temat MiFID w Banku Millennium.

Jak korzystać

Internet

Z dowolnego miejsca, w którym masz dostęp do Internetu, przez 24 godziny na dobę możesz sprawdzać salda i historię operacji na rachunkach, jak również informacje dotyczące innych produktów, tj.: kart płatniczych, kredytów, gwarancji i akredytyw, zleceń stałych czy lokat terminowych. Możesz także zawierać transakcje walutowe.

Doradcy korporacyjni

Szczegółowe informacje o produktach Banku Millennium uzyskasz, kontaktując się z Doradcami Bankowymi lub Specjalistami Produktowymi sieci Bankowości Przedsiębiorstw lub z Dealerami Departamentu Skarbu.

Kontakt z Doradcą


Przez telefon

Nasi Konsultanci udzielą Ci szczegółowych informacji oraz zrealizują Twoje dyspozycje.

801 31 31 31
numer dostępny z telefonów stacjonarnych oraz komórkowych

Produkty powiązane

Rachunek rozliczeniowy

Efektywnie zarządzaj przepływami finansowymi w przedsiębiorstwie i korzystaj z kompleksowej oferty produktowej Banku.

Leasing

Leasing na partnerskich zasadach.

Kredyt obrotowy

Pozyskaj dodatkowe środki finansowe na pokrycie zobowiązań wynikających z finansowania majątku obrotowego.

Kredyt inwestycyjny

Realizuj długoterminowe cele związane z planowaną inwestycją w przedsiębiorstwie.