Jaki subfundusz wybrać ?
Wybierz jeden z Subfunduszy w zależności od oczekiwanej zyskowności, przewidywanego czasu trwania inwestycji oraz możliwości zaakceptowania okresowych wahań kursów akcji.
Opis Subfunduszy proponowanych w ramach oferty SuperDuet:
Subfundusz Dynamicznych Spółek
Subfundusz inwestuje od 60% do 100% aktywów w instrumenty finansowe o charakterze akcyjnym, przy czym znaczącą część portfela akcyjnego stanowią spółki o małej i średniej kapitalizacji. Subfundusz inwestuje przede wszystkim w akcje spółek niedowartościowanych. Część aktywów, która nie jest ulokowana w instrumentach o charakterze akcyjnym, inwestowana jest przede wszystkim w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego. Subfundusz może zawierać umowy mające za przedmiot Instrumenty Pochodne zarówno w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego, jak i zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym.
Millennium FIO Subfundusz Akcji
Subfundusz może lokować w akcje do 100% swojego portfela, przy czym udział akcji w portfelu Subfunduszu nie może być niższy niż 65%. Pozostałe środki Subfundusz lokuje w inne instrumenty finansowe, w szczególności dłużne papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa oraz innych emitentów o wysokiej wiarygodności kredytowej. Aktywa Subfunduszu są lokowane przede wszystkim w akcje, a pozostała część środków może być lokowana w dłużne papiery wartościowe.
Millennium FIO Subfundusz Cyklu Koniunkturalnego
Polityka inwestycyjna subfunduszu zakłada zmienną alokację aktywów w akcje i obligacje w zależności od przewidywanych średnio-terminowych trendów rynkowych. Udział akcji w aktywach Subfunduszu będzie nie mniejszy niż 20% i nie większy niż 80%. Pozostałe środki Subfundusz może lokować w inne niż akcje instrumenty finansowe, w szczególności w dłużne papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa. Działalność lokacyjna Subfunduszu jest prowadzona głównie na rynku polskim. Subfundusz będzie także zawierać umowy mające za przedmiot instrumenty pochodne.
Millennium FIO Subfundusz Stabilnego Wzrostu
Subfundusz lokuje środki w papiery dłużne emitowane przez Skarb Państwa oraz innych emitentów o wysokiej wiarygodności kredytowej (co najmniej 55% środków) oraz w akcje spółek posiadających dobrą sytuację finansową (od 10% do 40%). Subfundusz charakteryzuje się umiarkowanym ryzykiem inwestycyjnym, ograniczonym przez istotny udział bezpiecznych papierów dłużnych stabilizujących dochód. Subfundusz inwestuje przynajmniej 55% aktywów w papiery dłużne emitowane przez Skarb Państwa, zaś pozostałą część środków w akcje spółek notowanych na GPW.
Millennium SFIO Subfundusz Absolute Return
Subfundusz dąży do osiągania dodatniej średniej rocznej stopy zwrotu w długoterminowym horyzoncie inwestycyjnym, niezależnie od sytuacji na rynkach finansowych. Dzięki elastycznej polityce inwestycyjnej stopy zwrotu funduszu nie powinny być wysoko skorelowane ze zmianami wartości indeksów giełdowych. W ramach stosowania strategii absolutnej stopy zwrotu fundusz inwestuje w wiele klas aktywów na rynkach akcji, dłużnym, walutowym oraz pieniężnym, także z wykorzystaniem instrumentów pochodnych (opcje, futures, swap, forward). Fundusz może lokować swoje aktywa również na rynkach zagranicznych.
Millennium SFIO Subfundusz Globalny Stabilnego Wzrostu
Polityka inwestycyjna subfunduszu zakłada stworzenie globalnie zdywersyfikowanego portfela o umiarkowanym ryzyku, który będzie inwestował w różne globalne instrumenty finansowe, z przeważającym udziałem obligacji (powyżej 50%) oraz istotnym udziałem akcji (ok 30%), z zachowaniem odpowiednich kryteriów dywersyfikacji. Środki Subfunduszu będą lokowane do 100% w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych, których polityka inwestycyjna zakłada lokowanie aktywów głównie w instrumenty dłużne, w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych, których polityka inwestycyjna zakłada lokowanie środków głównie w akcje oraz w tytuły uczestnictwa innych funduszy zagranicznych, inwestujących w tzw. alternatywne klasy aktywów. Subfundusz może zawierać umowy mające za przedmiot instrumenty pochodne.
Millennium SFIO Subfundusz Globalny Akcji
Polityka inwestycyjna subfunduszu zakłada alokację do 100% aktywów w akcje na rynkach globalnych, z zachowaniem odpowiednich kryteriów dywersyfikacji. Środki Subfunduszu będą lokowane głównie w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych, których polityka inwestycyjna zakłada lokowanie aktywów głównie w akcje. Subfundusz może zawierać umowy mające za przedmiot instrumenty pochodne.
Indywidualna stopa zwrotu netto uczestnika Funduszu jest uzależniona od daty zbycia i daty odkupienia jednostek uczestnictwa oraz uiszczonych opłat manipulacyjnych i pobranego podatku dochodowego. Informacje o Funduszu, w tym opis czynników ryzyka, zawiera prospekt informacyjny oraz Kluczowe Informacje dla Inwestorów, które dostępne są w placówkach Banku Millennium S.A., siedzibie Millennium TFI S.A., przy ul. Żaryna 2a w Warszawie oraz na stronie internetowej www.millenniumtfi.pl. Fundusz może inwestować powyżej 35% wartości swoich aktywów w papiery wartościowe, których emitentem, poręczycielem lub gwarantem są: Skarb Państwa, NBP, państwo członkowskie UE, jednostka samorządu terytorialnego państwa członkowskiego UE, państwo należące do OECD lub międzynarodowa instytucja finansowa, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE.
Inwestowanie w Fundusz wiąże się z ryzykiem poniesienia straty. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego ani określonego wyniku inwestycyjnego. Ze względu na skład portfela inwestycyjnego, wartość aktywów netto Funduszu i wartość jego jednostek uczestnictwa cechują się dużą zmiennością.
Środki na Lokacie SuperDuet w części lokacyjnej są gwarantowane przez BFG, zgodnie z ustawą o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym. Gwarancja obejmuje środki, których wysokość w złotych nie przekracza równowartości 100 000 EUR. Ochronie podlegają imienne depozyty osób fizycznych zgodnie z art.2 pkt 1 ustawy.