Zobowiązują nas do tego regulacje KYC/PSK (Poznaj Swojego Klienta, z ang. Know Your Customer<\/span>), które wynikają z ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.<\/p>\n\n

Dlatego musimy między innymi:<\/p>\n

\n
• mieć aktualne dane i dokumenty – aby móc prawidłowo zidentyfikować i zweryfikować Twoją tożsamość<\/li>\n
• wiedzieć, skąd pochodzą Twoje pieniądze - aby mieć pewność, że nie pochodzą z podejrzanego źródła i nie dotyczy ich ryzyko związane z przestępczością, a w szczególności z praniem pieniędzy<\/li>\n<\/ul>", "anchorId": "", "defaultOpen": false, "iconLeft": "", "iconColor": "ColorGray11", "iconImage": "" }, { "label": "Poznaj Swojego Klienta", "content": "

  Proces KYC/PSK (Know Your Customer<\/span>/Poznaj Swojego Klienta) wynika z ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Ustawa dotyczy wszystkich banków oraz innych instytucji finansowych, np. instytucji płatniczych czy domów maklerskich.<\/p>\n\n

  \n

  • P jak przeciwdziałamy praniu pieniędzy<\/strong><\/p>\n

    Zgodnie z przepisami mamy obowiązek zapobiegać przestępczości finansowej: oszustwom finansowym, praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, korupcji czy zorganizowanej przestępczości.<\/p><\/li>\n\n

  • S jak sprawdzamy informacje<\/strong><\/p>\n

    Ustawa nakazuje bankom, żeby przed rozpoczęciem relacji z klientem oraz podczas całego okresu jej trwania zebrały, a potem dbały o aktualność danych swoich klientów.<\/p><\/li>\n\n

  • K jak kontrolujemy przepływ pieniędzy<\/strong><\/p>\n

    Musimy się upewnić, że transakcje, jakie wykonuje nasz klient na swoim koncie, są zgodne z prawem i nie prowadzą do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, naruszania polskich i międzynarodowych sankcji czy innych nadużyć finansowych.<\/p><\/li>\n<\/ul>", "anchorId": "", "defaultOpen": false, "iconLeft": "", "iconColor": "ColorGray11", "iconImage": "" }, { "label": "Dlaczego prosimy Cię o potwierdzenie danych i dodatkowe dokumenty?", "content": "

    Zgodnie z przepisami mamy obowiązek zapobiegać przestępczości finansowej: oszustwom finansowym, praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, korupcji czy zorganizowanej przestępczości. Dlatego musimy podejmować działania, które nam to umożliwią.<\/p>\n\n

    Musimy między innymi:<\/p>\n\n

    \n
    • mieć aktualne dane i dokumenty – aby móc prawidłowo zidentyfikować i zweryfikować Twoją tożsamość<\/li>\n
    • wiedzieć, skąd pochodzą Twoje pieniądze – aby mieć pewność, że nie pochodzą z podejrzanego źródła i nie dotyczy ich ryzyko związane z przestępczością, w szczególności z praniem pieniędzy. Zobacz listę dokumentów, o które możemy poprosić (PDF)<\/a><\/li>\n<\/ul>", "anchorId": "", "defaultOpen": false, "iconLeft": "", "iconColor": "ColorGray11", "iconImage": "" }, { "label": "Kiedy możemy poprosić Cię o dodatkowe informacje czy dokumenty?", "content": "

      O dokumenty oraz inne informacje poprosimy podczas otwierania konta lub innych naszych produktów, ale również w trakcie trwania Twojej relacji z nami. Zapytamy tylko o informacje potrzebne nam, by prawidłowo wypełnić obowiązki wynikające z regulacji KYC/PSK oraz działać zgodnie z przepisami prawa.<\/p>", "anchorId": "", "defaultOpen": false, "iconLeft": "", "iconColor": "ColorGray11", "iconImage": "" }, { "label": "W jaki sposób będziemy się z Tobą kontaktować?", "content": "

      Kontaktujemy się z klientami wyłącznie:<\/p>\n\n

      \n
      • SMS-owo<\/li>\n
      • listownie<\/li>\n
      • poprzez wiadomość w bankowości elektronicznej: Millenecie lub aplikacji mobilnej<\/li>\n<\/ul>\n\n

        Pamiętaj:<\/strong> Nie wysyłamy linków w wiadomościach SMS i e-mail. Linku do ankiety nie otrzymasz w taki sposób!<\/p>", "anchorId": "", "defaultOpen": false, "iconLeft": "", "iconColor": "ColorGray11", "iconImage": "" }, { "label": "O co możemy Cię poprosić w ramach PSK?", "content": "

        Możemy poprosić Cię o:<\/p>\n\n

        \n
        • aktualizację dokumentów tożsamości<\/li>\n
        • aktualizację Twoich danych (dane osobiste, adres zamieszkania, adres do korespondencji)<\/li>\n
        • oświadczenie o źródle pochodzenia pieniędzy na koncie<\/li>\n
        • oświadczenie o zajmowanym eksponowanym stanowisku politycznym<\/li>\n
        • informacje o Twoich planowanych transakcjach<\/li>\n
        • informację, w jakim celu będziesz korzystać z konta<\/li>\n
        • w uzasadnionych przypadkach możemy prosić również o inne informacje np. o źródle pochodzenia Twojego majątku<\/li>\n<\/ul>", "anchorId": "", "defaultOpen": false, "iconLeft": "", "iconColor": "ColorGray11", "iconImage": "" }, { "label": "Co się stanie, jeśli nie dostarczysz nam informacji we wskazanym czasie?", "content": "

          Jeśli nie odpowiesz w wyznaczonym terminie na wysłaną przez nas prośbę o udzielenie określonych informacji, może to skutkować ograniczeniem lub zablokowaniem dostępu do naszych produktów lub usług, a nawet wypowiedzeniem Twoich umów z bankiem. Taki obowiązek nakłada na nas art. 41 Ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.<\/p>", "anchorId": "", "defaultOpen": false, "iconLeft": "", "iconColor": "ColorGray11", "iconImage": "" } ]' collapseAboveCount="0" showMoreLabel="" showLessLabel="" >