Niniejszy materiał ma charakter marketingowy
Program Inwestycyjny Wygodny Portfel to wyjątkowa oferta stworzona dla osób, których celem jest pomnażanie kapitału na przyszłość. Łączy możliwość gromadzenia środków na realizację długoterminowych planów oraz ochronę ubezpieczeniową.
Ubezpieczenie
W ramach polisy oferujemy zakres podstawowy ubezpieczenia obejmujący śmierć ubezpieczonego oraz śmierć ubezpieczonego w wyniku nieszczęśliwego wypadku (NW). Zakres ten może zostać rozszerzony o wybrany zakres dodatkowy ochrony ubezpieczeniowej:
- na wypadek śmierci
i/ lub
- na wypadek śmierci w wyniku NW,
co zwiększa tym samym sumę ubezpieczenia.
Oferta jest skierowana do osób między 18. a 70. rokiem życia i nie wymaga przeprowadzenia badań lekarskich.
Minimalna wysokość pierwszej wpłaty wynosi 10 000 zł.
Ochronę ubezpieczeniową zapewnia Generali Życie T.U. SA.
Portfele modelowe
W części inwestycyjnej oferujemy cztery portfele modelowe o zróżnicowanym potencjale zysku i ryzyka:
- pozwalają one efektywnie pomnażać kapitał,
- w ich skład wchodzą wyselekcjonowane fundusze, wybrane przez ekspertów w oparciu o gruntowne analizy inwestycyjne, dane historyczne i preferencje inwestorów,
- zespół ekspertów zarządzający portfelami inwestuje w fundusze rynku polskiego oraz fundusze rynków globalnych, wybierając z ponad 350 funduszy zarządzanych przez kilkanaście wiodących firm inwestycyjnych,
- skład portfeli jest codziennie monitorowany, a zarządzający decydują o udziale i zmianach funduszy inwestycyjnych
- w portfelach, na bieżąco reagując m.in. na istotne zmiany na rynkach finansowych,
- możliwość dopasowania strategii do planowanego czasu inwestycji, akceptowanego ryzyka i oczekiwanych zysków,
- co najmniej 45%, nie więcej niż 60%, aktywów portfeli modelowych jest lokowane w wybrane fundusze Millennium TFI SA.
Program Inwestycyjny Wygodny Portfel to rozwiązanie dla osób, które:
- chcą pomnażać środki i zabezpieczyć przyszłość swoją i swoich bliskich,
- poszukują rozwiązania dającego dostęp do szerokiej oferty funduszy inwestycyjnych różnych zarządzających w ramach jednej umowy,
- szukają rozwiązań, dzięki którym podniosą swój standard życia w przyszłości.
Korzyści z inwestowania w Program Inwestycyjny Wygodny Portfel:
- możliwość wyboru optymalnej strategii inwestycyjnej i dokonywanie jej zmiany w dowolnym czasie,
- dostęp do zgromadzonego kapitału w dowolnym czasie, po 4. roku bez dodatkowych kosztów,
- możliwość dokonywania wpłat dodatkowych w dogodnej chwili i wysokości (od 500 złotych) w okresie pierwszych 4 lat trwania ubezpieczenia,
- brak opłat wstępnych, 100% alokacji składki,
- odroczony podatek od dochodów kapitałowych do czasu wypłaty środków,
- wypłata świadczenia wolna od podatku od spadków i darowizn,
- częściowe wyłączenie świadczenia z tytułu ubezpieczenia na życie spod egzekucji sądowej,
- możliwość wskazania dowolnej osoby jako uposażonego,
- wyłączenie ze spadku w części przypadającej uposażonemu.