Forward walutowy

Opis produktu

Forward walutowy jest instrumentem, który pozwala na całkowite wyeliminowanie ryzyka kursu walutowego, bez konieczności ponoszenia kosztów zabezpieczenia. Forward jest umową, w ramach, której Strony transakcji zobowiązują się do przeprowadzenia transakcji kupna lub sprzedaży określonej kwoty waluty, w określonym dniu w przyszłości, po z góry określonym kursie wymiany walut.

Kurs wymiany walut w transakcji forward jest zawsze kursem terminowym i pozostaje niezmienny do dnia rozliczenia transakcji, niezależnie od zmian kursu walutowego w czasie trwania umowy. Na wysokość kursu terminowego w momencie zawarcia transakcji forward oraz późniejszą zmianę wartości rynkowej transakcji wpływ ma przede wszystkim bieżący poziom kursu walutowego, poziom stóp procentowych walut zaangażowanych w transakcję na termin odpowiadający długości transakcji oraz długość transakcji.

Forward walutowy może być rozliczony poprzez fizyczną dostawę waluty lub poprzez rozliczenie różnic kursowych (w jednej z walut transakcji) do bieżącego kursu walutowego.

Korzyści

Korzyści dla Klienta:

• forward walutowy pozwala na zabezpieczenie kosztów walutowych nawet o bardzo niskich nominałach, związanych z działalnością operacyjną (np. import) lub finansowaniem w walucie obcej
• przejrzysty sposób rozliczenia transakcji
• możliwość zabezpieczenia zobowiązań firmy w wybranym horyzoncie czasowym (w perspektywie krótko i średnioterminowej)
• możliwość wyboru sposobu rozliczenia (z dostawą waluty lub poprzez rozliczenie różnic kursowych)
• możliwość kształtowania parametrów transakcji (odnośnie dat rozliczenia, nominałów transakcji, możliwe jest podanie kursu uśrednionego dla kilku dat rozliczenia)

Ryzyka

• Wycena transakcji forward w trakcie jej trwania może być ujemna w ujęciu do rynku, co oznacza, iż w przypadku zamknięcia pozycji wielkość ta staje się wymagalnym zobowiązaniem Klienta wobec Banku
• Jeśli kurs rynkowy w dacie rozliczenia transakcji forward będzie niższy/wyższy niż terminowy kurs zakupu/sprzedaży walut, Klient poniesie stratę na transakcji forward w wysokości ujemnych różnic kursowych
  

Dodatkowe informacje

Przedsiębiorstwa zainteresowane produktami skarbowymi prosimy o kontakt z Doradcą Bankowym w najbliższym Regionalnym Centrum Korporacyjnym lub przez telefon ze Specjalistą Produktowym/Dealerem:

Bydgoszcz, tel.: (52) 325 94 22 / (22) 598 20 20
Gdańsk, tel.: (58) 307 91 29, (58) 307 91 02 / (22) 598 20 25, (22) 598 50 54
Katowice, tel.: (32) 359 77 68 / (22) 598 20 31, (22) 598 50 61
Kraków, tel.: (12) 620 71 40, (22) 598 50 56, (22) 598 20 23
Lublin, tel.: (81) 531 77 45 / (22) 598 20 27
Łódź, tel.: (42) 631 70 30 / (22) 598 50 52
Poznań, tel.: (61) 885 69 75 / (22) 598 50 57, (22) 598 20 23
Szczecin, tel.: (91) 434 82 62 / (22) 598 50 55
Warszawa, tel.: (22) 598 50 63 / (22) 598 50 52, (22) 598 20 22, (22) 598 20 29
Wrocław, tel.: (71) 370 41 94 / (22) 598 20 05