Wpłaty gotówkowe w formie zamkniętej

Opis produktu

Wpłaty gotówkowe w formie zamkniętej umożliwiają Klientom Banku Millennium deponowanie gotówki (zarówno w PLN, jak i walutach wymienialnych) bez konieczności jej przeliczenia w momencie przekazania.

Wpłaty dokonywane mogą być:

• bezpośrednio do liczarni podwykonawców Banku
• do sieci wrzutni Banku
• lub wybranych oddziałów w godzinach pracy placówek

Taka forma deponowania przynosi szereg korzyści Klientom, w szczególności niskie koszty obsługi i dużą elastyczność. Z tego też względu jest ona szczególnie polecana Klientom obracającym dużymi wolumenami gotówki (np. sieci handlowe, stacje paliw, apteki, hurtownie etc.).
Księgowanie wpłaty zamkniętej odbywa się zawsze kwotą deklarowaną przez Klienta na bankowym dowodzie wpłaty dołączonym do pakietu. W terminie późniejszym (maksymalnie do pięciu dni roboczych), po przeliczeniu wpłaty, rozliczane są z rachunkiem Klienta stwierdzone nadwyżki lub niedobory (tzw. różnice). Taki sposób księgowania ułatwia Klientom zarządzanie obiegiem gotówkowym, w szczególności - sprawdzanie, czy kwoty wpłat zgadzają się z zapisami w systemach finansowo-księgowych.

Usługa świadczona jest na terenie całego kraju. Do dyspozycji Klientów, Bank Millennium udostępnia sieć 450 oddziałów Banku, 80 wrzutni nocnych oraz 21 jednostek organizacyjnych Podwykonawców Banku.

Korzyści

Korzyści dla Klienta:

• redukcja kosztów po stronie klienta - regularne odprowadzenia gotówki umożliwiają przechowywanie jedynie niezbędnego pogotowia kasowego w jednostkach Klienta, co z kolei przekłada się na niższe koszty ochrony i ubezpieczenia oraz umożliwia efektywne zarządzanie płynnością
• niższy koszt w stosunku do obsługi gotówkowej w formie otwartej, bardziej elastyczne możliwości obsługi (wpłaty 24h/dobę)
• szybkość obsługi - wpłata może zostać przygotowana przez Klienta wcześniej, we własnej siedzibie
• możliwość korzystania z usług firm transportowych (brak konieczności wizyt w oddziałach) lub zapewnienie przez Bank usługi transportu (patrz „Inkaso samochodowe")
• możliwość wykorzystania rachunków AIPP (rachunków wirtualnych) w celu uzyskania wysokiej jakości raportów, umożliwiających automatyczną identyfikację jednostek lub osób przygotowujących wpłaty

Dodatkowe informacje

W przypadku stwierdzenia przez Bank nadwyżki lub niedoboru w przeliczanej wpłacie, sporządzany jest każdorazowo protokół różnicy, dystrybuowany do Klienta natychmiast po jego sporządzeniu, w formie elektronicznej, za pośrednictwem dostępnych kanałów bankowości elektronicznej.

Potwierdzeniem uznania rachunku rozliczeniowego Klienta kwotą wpłat gotówkowych w formie zamkniętej, a także pobranych przez Bank należnych opłat i prowizji jest wyciąg z rachunku rozliczeniowego przekazywany Klientowi z częstotliwością określoną w umowie rachunku bankowego.