Akredytywa dokumentowa

Opis produktu

Akredytywa dokumentowa jest instrumentem płatniczym, w którym bank otwierający, działając z polecenia i zgodnie z instrukcjami swojego zleceniodawcy (importera), we własnym imieniu zobowiązuje się, że jeżeli beneficjent akredytywy (eksporter) spełni przewidziane w niej warunki, dokona wypłaty kwoty określonej w akredytywie jej beneficjentowi (eksporterowi) lub na jego zlecenie osobie trzeciej, w zamian za określone dokumenty, pod warunkiem ich zgodności z warunkami akredytywy.

Charakterystyczne cechy akredytwy:

• pełne finansowe zaangażowanie się banku, który akredytywę otwiera (banku importera),
• niezależność od istniejącej między eksporterem a importerem umowy kupna-sprzedaży (kontraktu) lub innej umowy, w związku z którą akredytywa została otwarta (banki działają wyłącznie na podstawie zleceń),
• zapłata następuje po złożeniu dokumentów a nie po dostawie towaru lub usług (istotne jest precyzyjne określenie warunków, wymaganych dokumentów i ich cech).
  

Korzyści

Korzyści z produktu mogą zmieniać się w zależności od Państwa sytuacji, tzn. od tego czy Państwa firma jest stroną importującą, czy eksportującą w transakcji:

Zalety produktu dla eksportera:

• nieodwołalność akredytywy zabezpiecza przed ryzykiem odstąpienia od transakcji,
• spełnienie wymogów akredytywy zapewnia wypłatę często przed otrzymaniem towaru przez importera,
• bez zgody eksportera nie ma możliwości wprowadzenia zmian w warunkach akredytywy oraz jej anulowania,
• na podstawie akredytywy można uzyskać kredyt bankowy na sfinansowanie produkcji lub zakup towarów,
• możliwość realizacji kontraktu bez finansowego zaangażowania, gdy Eksporter jest pośrednikiem (akredytywa przenośna).

Zalety produktu dla importera:

• zabezpieczenie przed nieuzasadnioną wypłatą z akredytywy, przy precyzyjnym określeniu jej warunków,
• importer ma możliwość wystąpienia do banku o kredyt na sfinansowanie transakcji,
• pewność kontroli bankowej przedłożonych przez eksportera dokumentów,
• importer nie musi płacić za towar, dopóki ten nie znajduje się efektywnie w drodze, (świadczy o tym dokument przewozowy), stąd pewność realizacji kontraktu w terminie.
  

Dodatkowe informacje

Jest to produkt zaprojektowany dla przedsiębiorstw prowadzących transakcje w handlu zagranicznym, gdy często druga strona kontraktu jest spoza terytorium Polski

Do typowych dokumentów wymaganych w akredytywie należą:

• faktura
• dokument transportowy
• dokument ubezpieczeniowy

Poza tym wystąpić mogą różnego rodzaju świadectwa lub zaświadczenia, jak świadectwo pochodzenia towaru, zaświadczenie wagi, świadectwo standaryzacyjne, świadectwo zdrowia itp.

Wśród dokumentów przewozowych lub wysyłkowych występują:

• różnego rodzaju konosamenty morskie
• konosament żeglugi śródlądowej
• wtórnik przewozowego listu kolejowego
• lotniczy list przewozowy
• samochodowy list przewozowy
• pocztowy kwit nadawczy
• zaświadczenie spedytora
• dokument dla transportu kombinowanego
  

Schemat