Metodologia budowania portfela
Zbuduj swój indywidualny portfel
Planowanie finansowe w Prestige pozwala znaleźć rozwiązanie, które pomoże Ci zrealizować to, na czym Państwu naprawdę w życiu zależy. Jest procesem, który składa się z siedmiu etapów.
1. Ocena odpowiedniości
Pierwszym etapem planowania przyszłości finansowej jest tzw. ocena odpowiedniości, czyli ocena posiadanej przez Państwa wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania. Pozwoli ona stwierdzić, czy są Państwo świadomi i w jakim stopniu akceptują poziom ryzyka związany z oferowanymi przez Bank insteumentami i produktami inwestycyjnymi.
2. Określenie profilu Klienta
teraz konieczne będzie określenie Państwa profilu inwestycyjnego. Trzeba ustalić, czy bardziej odpowiada Państwu inwestowanie w produkty o wysokim potencjale zysku, ale jednocześnie o wysokim stopniu ryzyka, czy preferują Państwo produkty prynoszące niższy zysk, ale dające większe bezpieczeństwo kapitału.
3. Analiza potrzeb i celów
Kolejnym krokiem jest analiza Państwa przyszłych potrzeb finansowych. Poprosimy Państwa, aby na podstawie oceny swojej aktualnej oraz przyszłej sytuacji materialnej sformułowali Państwo swoje cele inwestycyjne oraz zakładany dla ich realizacji horyzont czasowy. Niezmiernie istotne jest czy czas na gromadzenie i pomnażanie środków to np. następne 10 czy 30 lat.
4. Alokacja aktywów
Na tym etapie zdecydujemy, znając swoje cele, profil ryzyka i odpowiednie dla siebie grupy instrumentów i produktów finansowych, określą Państwo strukturę swojego portfela inwestycyjnego - zdecydują, w jakie klasy aktywów będą inwestować, jaką część aktywów ulokują Państw i produkty długoterminowe, jaką w krótkoterminowe, a jaka ich cześć powinna pozostać płynna.
5. Wybór produktów
Dopiero teraz porozmawiamy o konkretnych produktach. Mamy już wszystkie informacje, które są niezbędne do dokonania przez Państwa ich wyboru. Znamy Państwa cele i preferencje oraz strukturę portfela, wiemy, jakie produkty są dostępne. Właściwie dobrane produkty są narzędziem umożliwiającym realizację ustalonej strategii zgodnej z Państwa profilem inwestycyjnym.
6. Tworzenie porfela
Teraz nadszedł czas na stworzenie portfela inwestycyjnego, czyli zakup wybranych przez Państwa produktów.
7. Analiza i modyfikacja porfela
Kluczowym etapem określonej strategii inwestycyjnej jest skuteczna i konsekwentna jej realizacja. Warunkiem tego jest monitorowanie na bieżąco, w jakim stopniu realizowane są postawione cele oraz czy wykorzystywane są dostępne w danej chwili możliwości. Pozwoli to we właściwym czasie dostosować strategię do zmieniających się uwarunkowań rynkowych, Państwa indywidualnych preferencji czy sytuacji życiowej.