Cennik
Pytania i odpowiedzi
-
Czy wszyscy kontrahenci muszą być objęci umową faktoringową?
Nie, to Klient decyduje, którego z Kontrahentów zgłosi do umowy faktoringowej. W trakcie trwania umowy można zgłosić nowych Kontrahentów.
-
Czym faktoring różni się od kredytu?
FAKTORING: KREDYT: Oprócz finansowania w ramach faktoringu zawsze świadczone są dodatkowe usługi, którymi mogą być np. monitoring płatności, inkaso należności, przejęcie ryzyka braku spłaty wierzytelności przez kontrahenta Nie są świadczone dodatkowe usługi na rzecz Kredytobiorcy Spłata udzielonego Klientowi finansowania następuje poprzez spłatę wierzytelności przez Kontrahentów Kredyt spłacany jest przez Kredytobiorcę Ryzyko transakcji oparte na Kliencie i/lub Kontrahencie Ryzyko transakcji zawsze oparte Kredytobiorcy Możliwość otrzymania finansowania przez Klienta o słabszym standingu finansowym Potencjalnymi Kredytobiorcami są firmy albo o dobrym standingu finansowym albo dobrej sytuacji majątkowej Podstawowym zabezpieczeniem Faktora jest nabyta wierzytelność Bardzo często konieczność ustanawiania dodatkowych zabezpieczeń Poprawia płynność finansową nie obniżając zdolności kredytowej przedsiębiorstwa Obniża zdolność kredytową przedsiębiorstwa -
W jaki sposób Klient otrzymuje środki w ramach faktoringu?
Klient przesyła do Banku w ustalonej formie Zestawienie faktur. Bank, po otrzymaniu Zestawienia, dokonuje wypłaty środków na rachunek Klienta.
-
Jak szybko środki są przekazywane na rachunek Klienta?
Najczęściej w dniu przesłania Zestawienia wierzytelności do Banku.
-
Jakie wierzytelności mogą być przedmiotem faktoringu?
Przedmiotem faktoringu mogą być wierzytelności pieniężne powstałe w wyniku transakcji sprzedaży towarów lub usług.
-
Ile kosztuje faktoring?
Na koszt faktoringu składają się następujące elementy:
- prowizja przygotowawcza,
- prowizja za administrowanie wierzytelnościami,
- odsetki od finansowania w wysokości stopy bazowej powiększonej o marżę Banku.
-
Jaka jest różnica pomiędzy faktoringiem pełnym i faktoringiem niepełnym?
Faktoring pełny polega na przeniesieniu przez Faktoranta na Faktora zarówno wierzytelności, jak też ryzyka związanego z brakiem spłaty wierzytelności przez Dłużnika.
Faktoring niepełny polega na przeniesieniu przez Faktoranta na Faktora wierzytelności, z zastrzeżeniem, że w przypadku braku spłaty wierzytelności przez Dłużnika w terminie ustalonym w umowie faktoringowej. zobowiązanym do spłaty wierzytelności na rzecz Faktora jest Faktorant. Przeniesienie na Faktora wierzytelności nie wiąże się więc z przeniesieniem na niego ryzyka braku spłaty wierzytelności przez Dłużnika. -
Jakie firmy mogą być najczęściej zainteresowane faktoringiem?
Najczęściej faktoringiem zainteresowane są firmy, które:
- współpracują ze znaczną częścią swoich odbiorców stosując odroczone terminy płatności,
- mają w planach wydłużenie terminów płatności swoim obecnym odbiorcom lub zaoferowanie dłuższych terminów płatności nowym odbiorcom, z którymi właśnie zaczyna współpracę,
- są zainteresowane dodatkowymi usługami takimi jak finansowanie, administrowanie czy zabezpieczeniem przed ryzykiem braku płatności Kontrahenta.
-
Jak uwolnić środki finansowe zamrożone w fakturach?
- Klient przesyła do Banku w ustalonej formie zestawienia wierzytelności,
- Bank, po otrzymaniu zestawienia, dokonuje wypłaty środków z tytułu nabytych wierzytelności,
- każda spłata dokonana przez kontrahenta powoduje uwolnienie części limitu faktoringowego, co oznacza możliwość jego ponownego wykorzystania.